Transakcja DCD

Charakterystyka produktu

Transakcja DCD jest krótkoterminową formą lokowania nadwyżek finansowych. Zawierając transakcję DCD, powierzają Państwo Bankowi środki w określonej walucie (walucie podstawowej), przy czym zwrot zainwestowanych środków wraz z odsetkami może nastąpić w tej samej walucie lub w walucie zastępczej. Obie waluty określają Państwo przed zawarciem transakcji. Waluta, w której nastąpi spłata depozytu, zależy od kształtowania się uzgodnionego między stronami transakcji kursu walutowego względem fixingu NBP z dnia rozliczenia. Jeżeli na podstawie ich porównania waluta podstawowa zyskała na wartości wobec waluty zastępczej, to spłata nastąpi w walucie zastępczej po przewalutowaniu według kursu uzgodnionego w momencie zawierania transakcji. Transakcja DCD oferuje zatem możliwość uzyskania wyższego oprocentowania, niż w przypadku tradycyjnych depozytów, wiąże się jednak z ryzykiem kursowym.

Data rozliczenia (waluta podstawowa PLN)

Data rozliczenia (waluta podstawowa USD lub EUR)

Ryzyko związane z zawieraniem niniejszej transakcji

Transakcja DCD obarczona jest wysokim ryzykiem rynkowym, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanego kapitału.W sytuacji, gdy rynkowy kurs waluty ukształtuje się niekorzystnie dla Klienta i spłata kwoty DCD oraz odsetek nastąpi w walucie zastępczej (po przewalutowaniu według uzgodnionego w umowie kursu), wypłacona kwota depozytu i odsetek może okazać się niższa, niż w chwili zawierania transakcji DCD. W transakcji występuje zatem tzw. dźwignia finansowa - mechanizm, który zwiększa możliwe do uzyskania oprocentowanie, lecz może też spowodować poniesienie straty na transakcji. Strata ta może być tym większa, im bardziej rynkowy kurs oddalony będzie od uzgodnionego kursu.

Więcej informacji na temat produktu uzyskają Państwo u Doradcy Klienta.

Korzyści dla Klienta

• Dochodowość – istnieje możliwość uzyskania korzystniejszego oprocentowania niż w przypadku tradycyjnych lokat bankowych;
• Elastyczność – parametry transakcji (terminy, kwota, kurs) są indywidualnie uzgadniane z klientem i dopasowane do jego potrzeb;
• Dostępność – w porównaniu z innymi produktami lokacyjnymi, nałożone są stosunkowo niewielkie wymagania dotyczące minimalnej kwoty nominalnej transakcji.