Terminowa transakcja wymiany walutowej (FX Forward)

Charakterystyka produktu

Terminowa transakcja wymiany walutowej to transakcja kupna lub sprzedaży walut w przyszłości po kursie ustalonym już w momencie zawierania transakcji. Kurs ten obowiązuje w dniu rozliczenia transakcji bez względu na aktualną rynkową cenę waluty. Pozwala to zabezpieczyć się przed niekorzystną zmianą kursu walutowego, a także umożliwia projekcję przyszłego wyniku finansowego realizowanych transakcji biznesowych.

ING Bank Śląski oferuje możliwość zawierania transakcji terminowych:

Forward

• transakcja rozliczana poprzez rzeczywistą wymianę kwot walut przez obie strony transakcji.

NDF

• strategia forwardowa składająca się z co najmniej dwóch transakcji, która rozliczana jest różnicą kursową wynikającą z zawartych transakcji składowych, bez przekazania kwot walut.

Ryzyko

Terminowa transakcja wymiany walutowej obarczona jest niskim ryzykiem niedopasowania przepływów Klienta z zobowiązaniami wynikającymi z transakcji oraz umiarkowanym ryzykiem rynkowym, związanym z możliwością niekorzystnego ukształtowania się kursu walutowego. W przypadku, gdy terminowa transakcja wymiany walutowej zawierana jest jako zabezpieczenie otwartej pozycji lub przyszłych płatności walutowych, ryzyko rynkowe jest istotnie ograniczone. Wpływy zmiany kursu na pozycję zabezpieczaną i transakcję znoszą się.

Więcej informacji na temat produktu uzyskają Państwo u Doradcy Klienta.

Korzyści

• zabezpieczenie przed ryzykiem zmiany kursu walutowego,
• możliwość dokładnej projekcji wartości przyszłych rozliczeń w walucie,
• możliwość przedterminowego rozliczenia transakcji,
• w transakcji NDF – rozliczenie różnicy walutowej bez angażowania środków,
• transakcja bezpłatna,
• elastyczne warunki oferowane przez ING Bank Śląski.