Proces i dokumenty

W przypadku zakupu mieszkania:

• Odpis z księgi wieczystej lokalu mieszkalnego lub odpis księgi wieczystej nieruchomości z której będzie wyodrębniony
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Decyzja o pozwoleniu na użytkowanie lub potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia do użytkowania dla budynku, w którym jest zlokalizowany lokal
• Dokumenty rejestrowe zbywcy (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego lub zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej)
• Promesa banku o bezciężarowym wyodrębnieniu nieruchomości - w przypadku obciążenia nieruchomości Dewelopera/Spółdzielni Mieszkaniowej hipoteką

W przypadku zakupu domu jednorodzinnego:

• Odpis z księgi wieczystej domu lub odpis wieczysty nieruchomości, z której ma być wyodrębniony
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Decyzja o pozwoleniu na użytkowanie lub potwierdzenie przyjęcia przez właściwy urząd bez zastrzeżeń zgłoszenia o zakończeniu robót budowlanych
• Promesa banku o bezciężarowym wyodrębnieniu nieruchomości - w przypadku obciążenia nieruchomości Dewelopera/Spółdzielni Mieszkaniowej hipoteką

W przypadku zakupu mieszkania:

• Odpis z księgi wieczystej / Zaświadczenie ze Spółdzielni Mieszkaniowej o przysługującym zbywcy prawie (dla praw spółdzielczych)
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• W przypadku obciążenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką

W przypadku zakupu domu jednorodzinnego:

• Odpis z księgi wieczystej
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Dokument potwierdzający posadowienie zabudowań na działce: Kopia mapy ewidencyjnej z naniesionymi zabudowaniami lub Decyzja o pozwoleniu na użytkowanie lub Potwierdzenie przyjęcia bez zastrzeżeń zgłoszenia o zakończeniu robót
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• W przypadku obciążenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką

Zakup mieszkania  i jego remont, modernizacja lub przebudowa:

• Odpis z księgi wieczystej / Zaświadczenie ze Spółdzielni Mieszkaniowej o przysługującym zbywcy prawie (dla praw spółdzielczych)
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• W przypadku obciążenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką
• Kosztorys pobierz wzór
• Umowy z wykonawcą - jeśli występują

Zakup domu jednorodzinnego  i jego remont, modernizacja lub przebudowa:

• Odpis z księgi wieczystej
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Dokument potwierdzający posadowienie zabudowań na działce: Kopia mapy ewidencyjnej z naniesionymi zabudowaniami lub Decyzja o pozwoleniu na użytkowanie lub Potwierdzenie przyjęcia bez zastrzeżeń zgłoszenia o zakończeniu robót
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• W przypadku obciążenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką
• Kosztorys pobierz wzór
• Umowy z wykonawcą - jeśli występują

W przypadku, gdy prace remontowe wymagają pozwolenia na budowę: 

• Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
• Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
• Projekt budowlany - do wglądu

Chcę przekształcić spółdzielcze własnościowe prawo w prawo własności:

• Umowa określająca warunki przekształcenia spółdzielczego własnościowego prawa
• Odpis z Księgi Wieczystej nieruchomosci gruntowej - w przypadku przekształcenia w prawo odrębnej własności

W przypadku budowy mieszkania lub domu przez dewelopera/spółdzielnię:

• Odpis z księgi wieczystej dla Nieruchomości lub odpis z księgi wieczystej nieruchomości, z której będzie wyodrębniona Nieruchomość
• Umowa z Deweloperem lub Spółdzielnią Mieszkaniową, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
  Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
• Dokumenty rejestrowe zbywcy (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego lub zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej)
• Promesa banku o bezciężarowym wyodrębnieniu nieruchomości - w przypadku obciążenia nieruchomości Dewelopera/Spółdzielni Mieszkaniowej hipoteką

W przypadku budowy domu jednorodzinnego – system gospodarczy:

• Odpis z księgi wieczystej
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
• Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
• Dziennik budowy - do wglądu (jeśli pozwolenie na budowę jest starsze niż 2 lata)
• Umowy z wykonawcą (jeśli występują)
• Projekt budowlany - do wglądu
• Kosztorys pobierz wzór

W przypadku remontu, rozbudowy, modernizacji lub przebudowy domu:

• Odpis z księgi wieczystej
• Dokument potwierdzający posadowienie zabudowań na działce: Kopia mapy ewidencyjnej z naniesionymi zabudowaniami lub Decyzja o pozwoleniu na użytkowanie lub Potwierdzenie przyjęcia bez zastrzeżeń zgłoszenia o zakończeniu robót
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• Kosztorys pobierz wzór
• Umowy z wykonawcą - jeśli występują

W przypadku, gdy prace remontowe wymagają pozwolenia na budowę:

• Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
• Dziennik budowy - do wglądu (jeśli pozwolenie na budowę jest starsze niż 2 lata)
• Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
• Projekt budowlany - do wglądu

W przypadku remontu, rozbudowy, modernizacji lub przebudowy mieszkania:

• Odpis z księgi wieczystej / Zaświadczenie ze Spółdzielni Mieszkaniowej o przysługującym zbywcy prawie (dla praw spółdzielczych)
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• Kosztorys pobierz wzór
• Umowy z wykonawcą - jeśli występują

W przypadku zakupu działki gruntu:

• Odpis z Księgi Wieczystej prowadzonej dla Nieruchomości lub odpis z Księgi Wieczystej nieruchomości, z której Nieruchomość będzie wyodrębniona (wraz z prawomocną decyzją podziałową jeśli podział nieujawniony w Księdze Wieczystej)
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• W przypadku obciążenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką
• Dokument potwierdzający przeznaczenie terenu pod zabudowę mieszkaniową jednorodzinną tj. Informacja/zaświadczenie o przeznaczeniu w aktualnym planie zagospodarowania przestrzennego lub decyzja o warunkach zabudowy i zagospodarowania terenu potwierdzająca możliwość realizacji na działce zabudowy mieszkaniowej jednorodzinnej
• Wypis z ewidencji gruntów i kopia mapy ewidencyjnej.

W przypadku nabycia Nieruchomości będącej w budowie i dokończenia budowy:

• Odpis z księgi wieczystej
• Akt notarialny sprzedaży lub umowa przedwstępna sprzedaży, ważne pełnomocnictwa - jeśli występują
• Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
• W przypadku obciążenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką
• Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
• Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
• Dziennik budowy - do wglądu (jeśli pozwolenie na budowę jest starsze niż 2 lata)
• Umowy z wykonawcą (jeśli występują)
• Projekt budowlany - do wglądu
• Kosztorys pobierz wzór

• Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów - pobierz wzór lub
• Oświadczenie o dochodach (jeśli posiadasz rachunek w ING Banku Śląskim na który od 6 miesięcy wpływają regularnie Twoje dochody) - pobierz wzór

W przypadku zmiany pracodawcy w ostatnich 3 m-cach oprócz wyżej wymienionych dokumentów należy dostarczyć także:

• Umowę o pracę z poprzednim pracodawcą lub Świadectwo pracy od poprzedniego pracodawcy
• Aktualną umowę o pracę

• Formularz dla osób prowadzących działalność gospodarczą - pobierz wzór
• Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej
• REGON
• NIP
• Zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu z podatkami lub potwierdzenia zapłaty (wyciągi z konta lub dowody wpłat) podatku za ostatnie 6 miesiecy
• Zaświadczenie o nie zaleganiu ze składkami na rzecz ZUS lub potwierdzenia zapłaty (wyciągi z konta lub dowody wpłat) składek za ostatnie 6 miesiecy
• Informacja dotycząca zobowiązań firmowych wnioskodawcy - pobierz wzór

W jaki sposób rozliczasz się z Urzędem Skarbowym?

Działalność gospodarcza – pełna księgowość:

dla wniosków składanych w miesiącu styczniu lub lutym:

• PIT 36 wraz z załącznikiem PIT-B lub, gdy nie został jeszcze złożony Rachunek Zysków i Strat z podsumowaniem danych za miesiące od 01 stycznia do 31 grudnia ubiegłego roku
• Zestawienie ewidencji środków trwałych i stawek amortyzacyjnych (jeśli dotyczy)
• Zestawienie zaksięgowanych kosztów leasingowych (leasing operacyjny) w przypadku obciążeń leasingowych obsługiwanych krócej niż 12 miesięcy za ubiegły rok (jeśli dotyczy)

dla wniosków składanych w miesiącach od marca do grudnia:

• PIT 36 wraz z załącznikiem PIT-B lub, gdy nie został jeszcze złożony Rachunek Zysków i Strat z podsumowaniem danych za miesiące od 01 stycznia do 31 grudnia ubiegłego roku
• Rachunek Zysków i Strat z podsumowaniem danych za miesiące bieżącego roku (od początku roku do ostatniego rozliczonego miesiąca)
• Rachunek Zysków i Strat z podsumowaniem danych za analogiczne miesiące poprzedniego roku
• Zestawienie ewidencji środków trwałych i stawek amortyzacyjnych (jeśli dotyczy)
• Zestawienie zaksięgowanych kosztów leasingowych (jeśli dotyczy)

UWAGA: ww. zestawienia sporządzane dla potrzeb obliczenia podatku dochodowego powinny być potwierdzone przez właściciela, księgową lub biuro rachunkowe prowadzące rachunkowość firmy

Działalność gospodarcza – księga przychodów i rozchodów zasady ogólne oraz uproszczona forma wpłaty zaliczek

dla wniosków składanych w miesiącu styczniu lub lutym:

• PIT 36 wraz z załącznikiem PIT-B lub, gdy nie został jeszcze złożony PKPiR z podsumowaniem danych za miesiące od 01 stycznia do 31 grudnia ubiegłego roku
• Zestawienie ewidencji środków trwałych i stawek amortyzacyjnych (jeśli dotyczy)
• Zestawienie zaksięgowanych kosztów leasingowych (jeśli dotyczy)

dla wniosków składanych w miesiącach od marca do grudnia:

• PIT 36 wraz z załącznikiem PIT-B lub, gdy nie został jeszcze złożony KPKiR z podsumowaniem danych za miesiące od 01 stycznia do 31 grudnia ubiegłego roku
• Zestawienie danych finansowych za bieżący okres  (PKPiR do wglądu Doradcy)
• Zestawienie danych finansowych za analogiczny okres poprzedniego roku na podstawie książki przychodów i rozchodów (PKPiR do wglądu Doradcy)
• Zestawienie ewidencji środków trwałych i stawek amortyzacyjnych (jeśli dotyczy)
• Zestawienie zaksięgowanych kosztów leasingowych (jeśli dotyczy)

Działalność gospodarcza – ryczałt podatkowy

• Deklaracja podatkowa za ubiegły rok PIT-28 lub gdy nie została jeszcze złożona zestawienie na podstawie ewidencji przychodów za dany okres (ewidencja do wglądu Doradcy)
• Zestawienie przychodów za bieżący okres na podstawie ewidencji przychodów (ewidencja do wglądu Doradcy)

Działalność gospodarcza – karta podatkowa

• Aktualna decyzja ustalająca wysokość podatku dochodowego

• Oświadczenie o dochodach z umów cywilnoprawnych (jeśli posiadasz rachunek w ING Banku Śląskim na który od 6 miesięcy wpływają regularnie Twoje dochody) - pobierz wzór lub
• Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów - pobierz wzór lub
• Deklaracja podatkowa PIT za ostatni rok podatkowy lub inne dokumenty potwierdzające uzyskiwanie dochodów z ostatnich 12 miesięcy (umowy wraz z dowodami potwierdzającymi otrzymanie zapłaty)

• Dokument potwierdzający prawo do świadczenia np. decyzja o przyznaniu / waloryzacji renty lub emerytury
• Dokument wskazujący okres na jaki została przyznana renta
• Dokument potwierdzający wypłatę świadczenia za ostatni okres (np. ostatni odcinek renty lub emerytury, wyciąg z konta)

• Umowa / kontrakt,
• Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów - pobierz wzór lub
• Oświadczenie o dochodach (jeśli posiadasz rachunek w ING Banku Śląskim, na który od 6 miesięcy wpływają regularnie Twoje dochody) - pobierz wzó

W przypadku dochodów osiąganych z tytułu wynajmu nieruchomości:

• Deklaracja podatkowa za ostatni rok podatkowy
• Oświadczenie o dochodach -  pobierz wzór
• Aktualne umowy najmu wraz z aneksami i załącznikam

• Umowa spółki wraz z aneksami i załącznikami
• Uchwała zgromadzenia wspólników
• Deklaracja podatkowa za ostatni rok podatkowy
• Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów - pobierz wzór - potwierdzające wysokość osiąganego dochodu w roku bieżącym

• Książeczka żeglarska - kopie stron z danymi osobowymi oraz wpisanymi datami zamustrowania i wymustrowania z okresu ostatnich 12 miesięcy
• Umowy o pracę (kontrakty) z ostatnich 12 miesięcy przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłeg

• Uchwała zgromadzenia wspólników / akcjonariuszy w sprawie podziału i wypłaty zysków
• Zaświadczenie potwierdzajace wysokość wypłaconej dywydendy lub wyciag z konta potwierdzający wpływ wypłaconej dywidendy

• Deklaracja podatkowa za ostatnie 2 lata
• Dokumenty potwierdzające wykonywanie zawodu w ostatnich 24 miesiącach: postanowienia sądu informujące o powołaniu danej osoby na funkcję syndyka masy upadłościowej w danym postępowaniu
• Odpis postanowienia sądu o przyznanym wynagrodzeniu